Neste artigo vamos entender como programar as atividades do setor de análise de crédito de clientes.
Se você quiser entender o que é a análise de crédito recomendamos a leitura deste artigo aqui.
1) Filtro por decisão na análise de crédito
Na pesquisa avançada da tela de pessoas temos o quadro "Análise de crédito".
Dentro desse quadro temos o campo de pesquisa "Filtro por decisão na análise de crédito" com as opções:
- Filtrar clientes com análise de crédito pendente de avaliação
- Filtrar clientes com análise de crédito aprovada
- Filtrar clientes com análise de crédito reprovada
Ao fazer uma pesquisa selecionando a opção "Filtrar clientes com análise de crédito pendente de avaliação" é possível ver todos os clientes que ainda não tiveram análise de crédito registrada no sistema.
Essa informação é muito útil para que o setor de análise de crédito programar suas atividades.
Apresentamos a seguir uma imagem da tela de pessoas com esse campo de pesquisa em destaque:
2) Filtro por vencimento na análise de crédito
Na pesquisa avançada da tela de pessoas, dentro do quadro "Análise de crédito", temos o campo de pesquisa "Filtro por vencimento da análise de crédito" com as opções:
- Filtrar clientes com análise de crédito não programada
- Filtrar clientes com análise de crédito em dia
- Filtrar clientes com análise de crédito com vencimento próximo
- Filtrar clientes com análise de crédito vencida
Clientes com análise de crédito vencida
Ao fazer uma pesquisa selecionando a opção "Filtrar clientes com análise de crédito vencida" é possível ver todos os clientes que já estão com a análise de crédito vencida.
Esse filtro é interessante para que o setor de Contas a receber possa priorizar a análise de crédito de todos os clientes que já tiveram análise de crédito vencida.
Clientes com análise de crédito com vencimento próximo
Ao fazer uma pesquisa selecionando a opção "Filtrar clientes com análise de crédito com vencimento próximo" é possível ver todos os clientes que já estão com a análise de crédito com vencimento próximo.
O prazo de antecipação em dias considerado pelo sistema para definir o que é vencimento próximo é definido na configuração geral:
- Prazo de antecipação para considerar clientes com análise de crédito com vencimento próximo (dias)
Recomendamos definir o prazo de "30" dias nessa configuração geral.
Esse filtro é interessante para que o setor de Contas a receber possa priorizar a análise de crédito de todos os clientes com vencimento próximo.
Clientes com análise de crédito não programada
Ao fazer uma pesquisa selecionando a opção "Filtrar clientes com análise de crédito não programada" é possível ver todos os clientes que já tiveram análise de crédito registrada no sistema, porém na última análise de crédito não foi se programou a próxima análise de crédito.
Esse filtro é interessante para que o setor de Contas a receber possa programar a próxima análise de crédito de todos os clientes e com isso não esqueça de manter a análise de crédito atualizada de todos os clientes.
Apresentamos a seguir uma imagem da tela de pessoas com esse campo de pesquisa em destaque:
3) Alertas sobre o vencimento da análise de crédito
Além da pesquisa pelo vencimento da análise de crédito, temos uma configuração geral muito interessante, que controla se o sistema vai alertar os usuários sobre todos os clientes com "Análise de crédito com vencimento próximo" e "Análise de crédito vencida", toda vez que o usuário acessar a tela de pessoas.
Para habilitar esse alerta basta selecionar a opção "Sim" na configuração geral:
- Alertar sobre o vencimento da análise de crédito na tela de pessoas
Ao selecionar a opção "Sim", ao acessar a tela de pessoas, o sistema envia mensagens de alerta destacado as pessoas com "Análise de crédito com vencimento próximo" e "Análise de crédito vencida".
A seguir apresentamos uma imagem da tela do sistema apresentando essas mensagens de alerta:
